Investicijų strategija — UV požiūris
Luminor strategija sujungia ilgalaikį turto paskirstymą, tvarumo principus (ESG) ir aktyvų rizikos valdymą tam, kad pasiektume stabilų grąžos ir rizikos balansą jūsų portfeliuose.
Principai ir tikslai
Strategija orientuota į kapitalo išsaugojimą ilgalaikėje perspektyvoje, nuoseklų realios grąžos augimą ir nuoseklų rizikos valdymą. Mes rekomenduojame saugią bazę, diversifikaciją ir periodičkę peržiūrą.
- Ilgalaikis akcentas (5+ metų)
- Diversifikacija tarp klasių ir regionų
- Rizikos ribojimas pagal profilio lygį
- ESG integracija investicijos atrankoje
Turto paskirstymo modeliai
Standartiniai modeliai pritaikyti pagal rizikos profilį. Žemiau pateikta lentelė yra pavyzdinė, skirta iliustruoti kaip keičiasi paskirstymas.
| Modelis | Akcijos | Obligacijos | Alternatyvos | Likvidumas |
|---|---|---|---|---|
| Konservatyvus | 20% | 60% | 10% | 10% |
| Subalansuotas | 50% | 35% | 10% | 5% |
| Augimo | 75% | 15% | 5% | 5% |
Rizikos valdymas
Rizikos valdymas susideda iš diversifikacijos, nuolatinio monitoringo ir kintamumo ribojimo priemonių. Tai apima stresinius testus, taktinius perskirstymus ir likvidumo stebėseną.
- Stresiniai scenarijai ir koreliacijų stebėsena
- Stop-loss ir likvidumo rezervai
- Atnaujinimai po rinkos pokyčių
Mūsų analizės įrankiai padeda identifikuoti rizikos šaltinius ir laiku reaguoti.
ESG ir tvarumas
Luminor integruoja aplinkos, socialinius ir valdymo (ESG) veiksnius visoje investicijų atrankoje. Tai padeda mažinti ilgalaikes rizikas ir derinti finansinius bei nefinansinius tikslus.
- Neinvestuojame į veiklas, prieštaraujančias tvarumo kriterijams
- Vertiname emisijų, valdymo ir socialinį poveikį
- Ataskaitos investuotojams apie ESG atlikimą
Dažniausiai užduodami klausimai
Mūsų komanda
Rimantas Petraitis
Vyresn. investicijų analitikasKomanda turi patirties rinkose, rizikų modeliavime ir tvarumo vertinimuose. Mes bendradarbiaujame su teisės ir mokesčių ekspertais, kad pasiūlytume pilną sprendimą investuotojams Lietuvoje ir regione.
